先行先試 開展風險管理審核
發(fā)布時間：2012-10-08瀏覽人數(shù)：
為拓展審計領(lǐng)域，做好專項審計工作，市國資委年初特別對創(chuàng)元集團等5家內(nèi)審基礎(chǔ)較好的市屬國資公司專門布置了特定內(nèi)容的的專項審計任務，其中針對農(nóng)發(fā)集團以農(nóng)村金融為主業(yè)、以投資和資產(chǎn)管理為主要內(nèi)容的特點，提出了以開展風險控制為主的內(nèi)控審計要求。農(nóng)發(fā)集團審計部為落實該項審計任務，同時也試圖在該領(lǐng)域先行實踐以積累寶貴經(jīng)驗，于近期對所屬鑫鑫小貸公司開展了針對風險管理情況的審核。
本次審核從經(jīng)營合規(guī)風險、業(yè)務操作風險、業(yè)務信用風險三個方面審核了小貸公司在部門設置、崗位分工、貸款業(yè)務制度建設等方面的風險管理情況，此外還通過分析小貸公司開業(yè)三年以來經(jīng)營業(yè)務的結(jié)構(gòu)，抽查2012年經(jīng)辦的政府類項目的調(diào)查及風險報告來審核其控制業(yè)務風險的實際情況。
通過風險管理情況的審核，有助于促進鑫鑫小貸在提高盡職調(diào)查質(zhì)量、加強貸后檢查及風險分類、注重研究業(yè)務系統(tǒng)性風險等方面實現(xiàn)新提升。
